Xóa bỏ các ứng dụng liên quan đến ‘tín dụng đen’

Tang vật liên quan đến một vụ án hoạt động ‘tín dụng đen’ bị công an huyện Diễn Châu phát hiện, thu giữ.

Thời gian qua, UBND tỉnh Nghệ An đã chỉ đạo các sở, ngành chức năng, địa phương triển khai đồng bộ nhiều giải pháp phòng ngừa, đấu tranh tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan hoạt động ‘tín dụng đen’, đạt được nhiều kết quả quan trọng, góp phần bảo đảm an ninh trật tự. Tuy nhiên, tình hình tội phạm liên quan đến ‘tín dụng đen’ trên địa bàn vẫn diễn biến phức tạp…

Cụ thể, từ ngày 25/4/2019 đến ngày 14/9/2023, toàn tỉnh đã phát hiện, bắt 200 vụ, 366 đối tượng có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và 3 vụ, 3 đối tượng bắt giữ người trái pháp luật, đe dọa giết người, cưỡng đoạt tài sản liên quan đến hoạt động ‘tín dụng đen’, làm rõ số tiền cho vay lãi nặng khoảng 1.213 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 54 tỷ đồng…

Trước những diễn biến phức tạp của vấn nạn này, mới đây, ông Lê Hồng Vinh, Phó Chủ tịch Thường trực UBND tỉnh Nghệ An đã ký ban hành Công văn số 8505/UBND-NC, yêu cầu các sở, ban, ngành, đoàn thể cấp tỉnh và UBND các huyện, thành phố, thị xã tăng cường các giải pháp phòng ngừa, ngăn chặn, xử lý hoạt động ‘tín dụng đen’.

Theo đó, UBND tỉnh yêu cầu các sở, ban, ngành cấp tỉnh, UBND các huyện, thành phố, thị xã tiếp tục chỉ đạo thực hiện nghiêm túc, có hiệu quả Kế hoạch số 389/KH-UBND ngày 28/6/2019 của UBND tỉnh Nghệ An, triển khai thực hiện Chỉ thị số 12/CT-TTg của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động ‘tín dụng đen’.

UBND tỉnh giao UBND các huyện, thành, thị căn cứ tình hình tại địa phương nghiên cứu thành lập Đoàn liên ngành định kỳ và đột xuất tổ chức kiểm tra các cơ sở kinh doanh cầm đồ, dịch vụ tài chính có biểu hiện liên quan đến hoạt động ‘tín dụng đen’, để phát hiện, xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật. Địa phương nào triển khai thực hiện không nghiêm túc, quyết liệt, để tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến ‘tín dụng đen’, diễn biến phức tạp, gây dư luận xấu thì cơ quan, tổ chức, cá nhân có trách nhiệm quản lý phải bị xử lý theo quy định.

Lực lượng công an triển khai các biện pháp nâng cao hiệu quả quản lý nhà nước đối với các ngành nghề kinh doanh có điều kiện về an ninh trật tự, cơ sở kinh doanh có dấu hiệu, điều kiện hoạt động ‘tín dụng đen’; kịp thời phát hiện, đấu tranh, xử lý vi phạm của các cơ sở kinh doanh dịch vụ tài chính, tín dụng, cho vay trực tuyến, vay qua ứng dụng điện thoại, các hình thức ‘họ, hụi, biêu, phường’, đầu tư tài chính, tiền ảo, hoạt động huy động vốn lãi suất cao có dấu hiệu cho vay lãi nặng, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản…

Quản lý chặt chẽ các đối tượng hình sự, đối tượng có tiền án, tiền sự, nghiện ma túy, thanh thiếu niên vi phạm pháp luật… nhằm hạn chế việc các đối tượng này tham gia hoặc tiếp tay cho hoạt động ‘tín dụng đen’, đòi nợ thuê. Tiếp tục thực hiện có hiệu quả đợt cao điểm tấn công, trấn áp mạnh đối với các tội phạm liên quan đến vấn nạn này từ 15/9/2023 đến 14/3/2024.

Sở Thông tin và Truyền thông, cùng với các cơ quan báo chí tăng cường công tác quản lý nhà nước trong lĩnh vực viễn thông và an toàn thông tin, kịp thời phát hiện, ngăn chặn, xóa bỏ các bài viết, nội dung, hình ảnh… quảng cáo trái phép, các trang web, đường dẫn, ứng dụng có liên quan đến hoạt động ‘tín dụng đen’. Phối hợp chặt chẽ với công an tỉnh ứng dụng dữ liệu dân cư đẩy mạnh công tác rà soát, xác thực các thuê bao internet, thuê bao di động, loại bỏ ngay các SIM ‘rác’ không để các đối tượng lợi dụng hoạt động ‘tín dụng đen’; ngăn chặn, gỡ bỏ các website, ứng dụng (app), đường dẫn, hội nhóm, tài khoản mạng xã hội, các thuê bao di động, thuê bao internet có liên quan đến ‘tín dụng đen’.

Trong khi đó, đối với NHNN chi nhánh Nghệ An tăng cường thanh tra, kiểm tra, giám sát, quản lý hoạt động của các TCTD, trung gian thanh toán, các ví điện tử không để các đối tượng móc nối hoạt động ‘tín dụng đen’, kịp thời xử lý các vi phạm theo quy định; phối hợp chặt chẽ với công an tỉnh ứng dụng dữ liệu dân cư đẩy mạnh công tác rà soát, xác thực các tài khoản ngân hàng, xử lý triệt để tình trạng sử dụng tài khoản ‘ảo’ để hoạt động ‘tín dụng đen’.

Đồng thời, chỉ đạo các TCTD trên địa bàn tiếp tục đổi mới, cải cách hành chính, nâng cao chất lượng phục vụ, tạo điều kiện thuận lợi cho người dân tiếp cận các nguồn vốn vay, nhằm hạn chế việc người dân vay ‘nóng’, vay với lãi suất cao ngoài xã hội. Tăng cường quản lý, giám sát và xử lý các tài khoản ngân hàng có giao dịch đáng ngờ, tài khoản ảo nghi vấn hoạt động ‘tín dụng đen’. Đối với tài khoản ngân hàng có tài liệu, thông tin chứng minh liên quan đến hoạt động ‘tín dụng đen’ của cơ quan công an đề nghị tạm dừng giao dịch, phong tỏa theo quy định của pháp luật.